Как выглядит жертва мошенников? Оглянитесь вокруг. Попасться на их крючок может любой, независимо от образования, должности и места жительства, — студент, безработный, бизнесмен, пенсионер или преподаватель университета. Они становятся все более изощренными, поэтому нам следует быть начеку и уметь защитить себя и свои деньги.
Многие консервативные инвесторы не слишком доверяют криптовалюте или акциям, видя в банковских вкладах максимально надежный вариант сбережения средств. Кража денег с них — далеко не новость, однако — она же, но только со «взломом» непосредственно депозитных счетов, принадлежит к числу ноу–хау. Потребительский центр предупреждает о мошенниках, которые заманивают инвесторов предложениями по срочным вкладам.
Используемая схема такова
- Мошенники привлекают жертву мнимыми предложениями по срочным вкладам: обещанные проценты не чрезмерно высоки, но значительно лучше, чем у существующих в действительности на рынке.
- Далее с помощью поддельных заявочных форм они создают связи с известными партнерскими банками, и даже направляют клиентов на открытие мнимых счетов.
- Затем вкладчиков просят перевести на них планируемые суммы. Речь идет об иностранных счетах, для которых предоставляются подходящие IBAN.
- В реальности счета действительно существуют, но они зарегистрированы на имена мошенников, и банки не обязаны проверять, соответствуют ли имя и IBAN.
- Вместо того чтобы пополнить ваш новый срочный вклад, вы фактически переводите деньги на счет мошенников или любителей отмывать деньги.
- В итоге, обещанного срочного вклада не существует, мошенники забирают средства и больше не выходят на связь.
Подделки сделаны качественно…
…, поэтому на первый взгляд мошеннические веб–порталы для срочных вкладов часто трудно отличить от настоящих банковских предложений. Кроме того, рассылается множество поддельных документов, таких как заявки или выписки со счетов, которые ничем не отличаются от подлинных.
Что, тем не менее, можно сделать, с целью распознать фальшивку по срочным вкладам.
- Сравните предлагаемые условия с действительными предложениями по срочным вкладам на рынке. Как подчеркивает Потребительский центр, насторожиться следует уже при 4,25% годовых на 12 месяцев. Сегодня банки платят до 3,55% по срочным вкладам.
- Обратите внимание на следующие сигнальные слова: «высокие проценты» или «100%–ная безопасность». У жуликов обещания, как правило, преувеличены.
- Наведите справки о поставщике услуги: где находится, кто владельцы, есть ли отзывы других пользователей или предупреждения от финансового надзора? Одновременно будьте осторожны: многие данные можно подделать, включая положительные отзывы.
- Проверьте, включен ли провайдер в список BaFin, что является необходимым условием для ведения финансовых операций в Германии.
- Если после первого контакта начинается давление с целью как можно быстрее заключить контракт, это верный признак мошенничества.
- Проводит ли банк тщательную идентификацию при открытии счета, например, с помощью процедуры Post– или Video–Ident? Если нет, вы можете быть уверены, что счет на ваше имя не был открыт. Для этого недостаточно просто отправить копию удостоверения личности.
- Спросите в указанном банке, существует ли вообще предложенный срочный вклад и есть ли сотрудничество с провайдером.
Ну а если вам не повезло и вы все–таки стали жертвой мошенников, обратитесь за юридической помощью и в срочном порядке подайте заявление в полицию.
Об этом говорит Германия:
От каких продуктов лучше отказаться в жаркие дни. Делимся мнением медиков
Летать станет дороже: Германия вводит экологический сбор
Гражданство Германии: процесс ускорится, но усложнится
Новый стимул: Федеральная земля дарит 30 000 евро волонтерам и владельцам собак. Кто может претендовать на эту премию
130 лет на страже вкуса: закрылась легендарная мясная лавка в Германии
77% компаний продолжают использовать факсы
Социальные магазины под прицелом воров
Германию ждут тропические ночи
Плюс 800 000 жителей: где в Германии растет население, а где нет
Кривая популярности «Зеленых» резко идет вниз
Многие важнейшие лекарства доступны только в Германии
Взгляд из Германии — Бактерии атаковали озеро Гарда. Грозит ли похожая ситуация другим водоемам