Не секрет, что любой инвестор мечтает вложить деньги с максимально низким риском и высокой гарантией стабильных процентов. Не стали исключением и наши герои. Но им повезло меньше, они попали в лапы преступников. Одна семейная пара, решила вложить свои средства, вырученные от продажи дома, сроком на год. Обнаружив в интернете самое выгодное предложение, супруги оставили свои контактные данные для последующей связи с финансовым консультантом. Тот не заставил себя долго ждать.
На чужой счет
В ходе доверительной беседы паре был предложен якобы фиксированный вклад на год с процентной ставкой 4,9% в Santander Bank и BBVA Bank — два крупнейших банка Испании. Супруги дали согласие и перевели туда около 250 000 евро.
Однако, запросив через несколько недель справки по счетам, они обнаружили, что стали жертвами мошенничества. Счета то в банках существуют, но, правда, зарегистрированы не на их имена. Паре ничего не оставалось делать, как подать заявление в полицию и обратиться к адвокату. Судьба денег на данный момент весьма туманна.
Как защитить себя?
- Прежде чем заключать договоры и переводить деньги, проверьте в списке компаний BaFin, есть ли посредники и поставщики вкладов с лицензией.
- Проверяйте выходные данные сравнительных порталов, но будьте осторожны: даже с полными реквизитами сайт может принадлежать мошенникам.
- Не доверяйте только внешнему виду сайта.
- Свяжитесь с предполагаемым кредитным учреждением напрямую и проверьте информацию.
Начинается на сравнительном портале
Адвокат по капиталовложению, представляющий интересы супругов сообщил, что подобная ситуация не редкость. Он сам получает подобные обращения два–три в неделю. Поэтому не понаслышке знает, сколь коварными могут быть мошенники. Они копируют сайты известных и пользующихся доверием сравнительных порталов, делая это с максимальной достоверностью. Предложенные условия выглядят настолько хорошо, что в них с трудом верится, но этот факт как раз и придает им видимость солидности.
Наивные клиенты оставляют свои контакты для связи и в итоге получают от «финансовых консультантов» правдоподобные формы заявок и договоров от якобы надежных банков. Далее на счет, открытый вроде как для инвесторов, должна быть переведена оговоренная сумма. Беда лишь в том, что счета то реальные, но зарегистрированы на имена преступников.
Что делать, если деньги уже переведены?
- Действуйте быстро, немедленно свяжитесь с банком–получателем и своим банком, указав на мошенничество.
- Подайте заявление в полицию.
- Обратитесь к адвокату, чтобы усилить давление на органы власти и банки.
Процедура IBAN облегчает обман
Введение процедуры IBAN сыграло на руку данной схеме мошенничества. Банки принимают переводы, даже если имя и соответствующий IBAN не совпадают. Проверяется только его корректность. Это упрощает и ускоряет переводы, но также облегчает работу преступникам. Как только деньги переведены, у инвесторов зачастую нет шансов на их возврат, поскольку средства тотчас переводятся преступниками дальше, таким образом, отследить их не представляется возможным.
Об этом говорит Германия:
Климатическая голодовка: Шольц предлагает другие способы диалога
Снять недвижимости для отпуска стало в разы дороже
Германия: Политику АДГ— Максимилиану Кра запретили выступать
Германия —Внимание, опасность: Как уберечься от «немого убийцы»
Рост минимальной зарплаты может оставить Германию без фруктов
Упрощенная процедура вступления в гражданство для супруги и детей
Выборы 2024: Какие партии представлены в Европарламенте
Реформа энергорынка ЕС в действии: кому государство выплатит компенсации
«Лето демократии» в Германии: 75–лет Конституции страны
Количество преступлений за год выросло более чем в 70 раз
